Трудоустроенные граждане не только получают социальные гарантии и защищены государством, но также имеют возможность воспользоваться налоговым вычетом через Сбербанк. Это преимущество позволяет сэкономить на определенных категориях расходов. Для получения возврата требуется подать заявление в налоговую службу через посредника. Этот способ подходит для тех, кто не имеет представления о деталях процедуры и испытывает трудности при подаче документов.
Возврат налогового вычета через Сбербанк: что это такое и каков его размер
Налоговый вычет - это форма налоговой льготы, которая предусматривает возврат части потраченных средств из государственного бюджета. Базой для получения возврата служит налог на доходы физических лиц, уплаченный самим заявителем. Сумма возврата не может превышать 13% от суммы оплаты. Кроме того, годовой лимит ограничен общим размером уплаченного НДФЛ за текущий год.
Типы вычетов
Прежде чем подавать заявление на налоговый вычет через Сбербанк Онлайн, стоит изучить доступные категории. В рамках этого сервиса вы можете запросить следующие типы возвратов:
- Приобретение недвижимости. Обращаясь в Сбербанк, можно претендовать на налоговый вычет по ипотеке или возврат средств за квартиру или участок, приобретенные за собственные средства.
- Медицинские услуги и лекарства. Государство дает возможность получить частичный возврат за оплату дорогостоящего лечения и некоторых типов медикаментов.
- Инвестиционный счет. Налоговая льгота также предоставляется владельцам ИИС. Прежде чем запросить налоговый вычет по ИИС в Сбербанке, следует учесть, что это возможно не ранее, чем через 3 года после открытия счета.
- Образование. Возврат средств возможен в течение 3 лет после завершения обучения или можно подавать заявления ежегодно для постепенного возврата.
- Страхование жизни. Через Сбербанк можно получить налоговый вычет по программам жизненного страхования.
- Взносы в негосударственные пенсионные фонды. Эта категория мало известна большинству.
- Благотворительность. Сумма возврата не может превышать 25% от дохода, полученного заявителем за предыдущий календарный год.
Получение вычета
Вернуть налоги можно, обратившись непосредственно в Налоговую службу или через интернет-кабинет налогоплательщика. Однако, сбор необходимых документов может быть сложным, поэтому в этом случае можно воспользоваться услугами посредника. Приведу инструкцию по шагам, как получить налоговый вычет через ИИС или другие категории через Сбербанк:
- Откройте официальный сайт Сбербанка с помощью поисковика.
- Найдите раздел «Возврат налогов» и перейдите по нему. Этот раздел обычно находится в местах, связанных со страхованием или инвестициями.
- Дождитесь, пока страница полностью загрузится. Появится раздел с общей информацией по теме и объяснением некоторых тонкостей.
- Выберите опцию для получения упрощенного налогового вычета через Сбербанк за текущий год. Есть несколько вариантов с разным функционалом и стоимостью.
- Авторизуйтесь в Сбербанк Онлайн для получения налогового вычета по ИИС или другой категории. Если нужно, зарегистрируйтесь через предложенную форму.
- Ожидайте обратного звонка от менеджера. В течение 30 минут после отправки запроса с вами свяжется менеджер для уточнения деталей.
- Задайте вопросы, которые вас интересуют, и прослушайте инструкции. Специалист соберет информацию и сообщит вам о всех особенностях процедуры. Менеджер также предоставит список необходимых документов.
- Соберите документы. После того как все документы будут у вас, необходимо их отсканировать и отправить менеджеру.
- Дождитесь оформления. Затем специалист составит запрос и отправит его в Налоговую службу. После утверждения деньги будут переведены на указанный вами счет.
Необходимые документы
Помощь в сборе документов предоставят специалисты Сбербанка после оформления запроса. Обычно они занимаются заполнением декларации по форме 3-НДФЛ. Но некоторые документы вам придется подготовить самостоятельно. Список документов для налогового вычета через Сбербанк включает:
- Справку 2-НДФЛ. Для получения налогового вычета при покупке квартиры или по другим основаниям через Сбербанк необходима справка о доходах по форме Налоговой службы, а не по форме банка или работодателя.
- Заявление от физического лица. Оно заполняется онлайн автоматически и обязательно включает реквизиты карты или счета для перечисления средств из государственного бюджета.
- Платежные документы. Вам потребуется подтверждение оплаты услуги в виде чеков, договоров, медицинских лицензий. При получении упрощенного налогового вычета за покупку квартиры в Сбербанке потребуется предоставить договор купли-продажи, информацию о перечислении средств продавцу.
Точный список документов зависит от категории, по которой вы просите льготу. Консультант Сбербанка озвучит его на этапе подготовки заявления.
Стоимость услуги
Сбербанк онлайн предлагает несколько вариантов для оформления налогового вычета. Стоимость услуги и типы предлагаемых пакетов зависят от выбора клиента. В настоящее время доступны следующие варианты:
- Сбербанк Первый. Для VIP-клиентов банка доступны особые преимущества, включая бесплатное предоставление услуги по оформлению вычета.
- Сбербанк Премьер. Помощь в сборе необходимых документов и заполнении заявления предоставляется клиентам этого уровня за 1899 рублей (с подготовкой декларации менеджером) или за 1800 рублей (если 3-НДФЛ заполняется самостоятельно).
- Золотой и Зарплатный. Стоимость услуги с заполнением декларации составит 1899 рублей, без заполнения 3-НДФЛ - 1189 рублей.
Упрощенный налоговый вычет при покупке квартиры через Сбербанк доступен даже без активации специального пакета. Стоимость услуги составит 1899 и 3999 рублей соответственно без и с подготовкой декларации.
Важные детали получения вычета
Есть несколько ключевых аспектов, которые необходимо учесть перед оплатой услуги через сервис. Вот некоторые из них:
- Кто может получить деньги по программе льгот. Вычет доступен гражданам России или резидентам, проживающим в стране не менее 183 дней в году, и официально работающим, уплачивающим 13% подоходного налога. Заявку могут подать и иностранные граждане, если они являются резидентами России.
- Кто не имеет права на выплату из бюджета. Если человек не работает официально и не уплачивает налоги, он не имеет права на льготу, так как налоговый вычет основан на уплаченных налогах.
- Сроки подачи заявления. Обычно заявление подается в первые дни года для получения вычета за предыдущий год. Вычет за прошлый налоговый период можно получить до конца следующего года. Однако для некоторых категорий этот срок может быть продлен.
Мобильное приложение
Помимо компьютерной версии Сбербанк Онлайн, заявку на получение налогового вычета можно подать через мобильное приложение "Верни налог". Приложение доступно для загрузки в соответствующем магазине приложений в зависимости от операционной системы вашего устройства. Инструкции по подаче заявления аналогичны приведенным выше. Приложение распространяется бесплатно и обладает удобным интерфейсом.
Преимущества и недостатки обращения за услугой
Хотя процедуру можно выполнить самостоятельно, обращение к специалистам имеет свои достоинства. Вот некоторые из них:
- Поддержка на всех этапах. Менеджеры знакомы со всеми тонкостями процедуры, что позволяет им помочь вам быстро оформить заявление, избегая дополнительного времени на исправления.
- Возможность заказать подготовку декларации по форме 3-НДФЛ. Этот документ обычно вызывает наибольшее количество вопросов от потенциальных заявителей, которые могут испытывать трудности с пониманием кодов и правильным заполнением разделов.
- Минимальный риск отказа. Специалисты подготовят вашу заявку так, что она будет одобрена с первой попытки.
- Получение дополнительной информации. Консультанты действуют как брокеры, оценивают ваш доход и расходы и могут информировать вас о других доступных налоговых льготах.
В целом, сервис работает быстро и эффективно, а процесс заполнения заявки является простым даже для тех, кто редко пользуется онлайн-сервисами. Но у Сбербанка также есть один недостаток: услуга платная. Однако, для клиентов Сбербанк Первый услуга предоставляется бесплатно.
Читайте также:
